Autoritățile Europene de Supraveghere Financiară (EBA, EIOPA și ESMA) au publicat recent două fișe informative care au ca scop protejarea consumatorilor împotriva fraudelor și înșelătoriilor financiare online legate de criptoactive și servicii de plată.
Potrivit BNR, aceste documente lansate pe 15 decembrie 2025 subliniază rolul tot mai important al inteligenței artificiale în astfel de practici frauduloase. Deocamdată disponibile în limba engleză, fișele urmează să fie traduse în toate limbile oficiale ale Uniunii Europene.
AES recomandă, potrivit Știripesurse.ro, o abordare în patru pași pentru a rămâne în siguranță:
-
Menținerea unei stări constante de alertă față de posibile înșelătorii.
-
Identificarea semnelor de fraudă și a comportamentelor suspecte.
-
Adoptarea unor măsuri de protecție pentru datele și activele personale.
-
Știind ce să faci dacă ai fost victima unei fraude.
Fișele informative explică cele mai frecvente tipuri de fraude, de la phishing și scheme Ponzi, la furtul de identitate sau așa-numitele „investiții romantice”.
Printre semnele care trebuie să ridice suspiciuni se numără:
-
Promisiuni exagerate de câștiguri rapide și sigure.
-
Presiunea de a lua decizii rapide, pe loc, cu oferte limitate.
-
Solicitări de plată prin metode fără trasabilitate, cum ar fi criptoactivele sau cardurile preplătite.
-
Linkuri suspecte, coduri QR, aplicații sau fișiere atașate din surse necunoscute.
-
Mesaje vocale sau video cu expresii faciale sau sunet nenaturale.
Printre recomandări se numără evitarea divulgării datelor personale și bancare, verificarea atentă a sursei mesajelor și linkurilor, și protejarea cheilor private ale portofelelor digitale. Este esențial să nu acționezi sub presiune și să fii atent la expunerea informațiilor în mediul online.
În cazul în care suspectezi că ai fost înșelat, oprește imediat orice transfer către conturi suspecte, schimbă parolele și contactează furnizorul serviciilor cripto sau instituția financiară. Raportează incidentul autorităților competente și evită ofertele „minune” de recuperare a banilor, care sunt adesea capcane pentru noi fraude.
